Warren Buffett es el primero en la lista de los hombres que tienen el toque de Midas. Pero no por su fortuna, pues ocupa el puesto número ocho en la lista de los 400 hombres más ricos del mundo, según Forbes. O el puesto número diez de la lista Bloomberg. Además, ostenta el puesto número 6 en el ranking de los billonarios de 2021, de acuerdo con el mismo Forbes. Decimos que es el primero porque es quien ostenta la más larga trayectoria como millonario. De hecho, el pasado agosto cumplió 91 años. En esa ocasión, celebridades y hombres de negocios como Bill Gates lo felicitaron. El fundador de Microsoft, por ejemplo, le agradeció por siempre hacerlo reír con una serie de clips y fotografías inéditas. Pero ¿recuerdas cómo llegó este hombre a convertirse en un referente de las inversiones alrededor del mundo? Disfruta de un repaso por la historia de este personaje a quien la Bolsa de Valores “le hace caso”. Porque no nos equivocamos cuando decimos que lo que dice parece ser ley. Y que una simple palabra o recomendación suya puede bastar para que cambien de dirección los mercados.

Los Primeros Años De Warren Buffett

Buffett lleva las inversiones en la sangre porque su padre, Howard, era corredor de Bolsa de Valores. Sin embargo, tuvo una infancia normal en la que hasta le tocó vender periódicos puerta a puerta, como hacían otros niños norteamericanos. Más adelante, estudió en las Universidades de Pensilvania y Nebraska. Pero fue en la de Columbia donde tuvo como maestro al gran Benjamin Graham. Este, a su vez, es considerado como el pionero del value investing. Entre los dos se forjó una sólida amistad. Ni el padre de Buffett ni el mismo Graham querían que Warren se sumergiera en Wall Street. Pero su relación con Graham terminó por afianzar su gusto por las inversiones. Más adelante, incluso, los dos trabajaron juntos en el estudio y aplicación de estrategias de value investing. Pero solo Warren continuó en el negocio y creó una sociedad con capital de familiares y amigos. Al notar su éxito, esta empezó a llamar la atención de otros inversionistas. Fue así como surgió Buffett Associates, que luego pasó a llamarse Buffett Partnerships Ltd. y, luego, Berkshire Hathaway (BRK).

La Estrategia De Inversión Buffett

Hoy, Berkshire Hathaway está valorada en US$639.450 millones. Su portafolio de inversiones puede cambiar a diario, pero se puede decir que está compuesto así: en primer lugar, la empresa posee cerca de US$130.600 millones en acciones de Apple (AAPL). Además, maneja US$44.700 millones en acciones del Bank of America (BAC) y US$27.000 millones en acciones de American Express (AXP). Completan este top cinco US$21.600 millones en acciones de Coca-Cola (KO) y US$12.000 millones en acciones de Kraft Heinz (KHC). Pero ¿cómo hace para elegirlas y, de paso, aumentar su fortuna con ellas? Básicamente, se basa en los principios del value investing, que estudiaba con Graham. Es decir que busca acciones con precios bajos según su valor intrínseco. Entonces, las compra para venderlas luego, cuando sus precios son bajos, y así obtener grandes ganancias. Cree que, en su momento, el mercado reconocerá el valor de esas acciones y él está ahí siempre que hay que venderlas. Pero eso no es todo. Más allá del análisis de gráficos, en su estrategia considera los fundamentales de las empresas o sus indicadores de desempeño. Estos resultan claves para saber si los precios de las acciones sí tienen el potencial de crecer a futuro.

Otras Inversiones De Warren Buffett

Siguiendo esa línea, Buffett también pone su atención en otro tipo de empresas aparte de las mencionadas. Especialmente, cuando existen fenómenos que pueden afectar la economía estadounidense, como la inflación. En ese caso, por ejemplo, prefiere invertir en activos como los inmobiliarios. Estos requieren una sola inversión una única vez. No como otros, que exigen reinversiones subsecuentes o periódicas en el tiempo. Adicionalmente, recomienda seguir una estrategia paralela al invertir. Esta es la de hacerlo en instrumentos como los ETF asociados a los principales índices. Y mantener esas inversiones a largo plazo. Uno de ellos es el SPY, que sigue al S&P 500. Así mismo, su fortuna se debe a inversiones que realiza en empresas que aún no están listadas en la Bolsa de Valores. Una de ellas es la brasileña Nubank. En este banco digital, la empresa de Buffett invirtió recientemente US$500 millones. Tras la operación, la empresa registró ganancias por US$13.7 millones, lo que confirma lo que mencionamos antes. Dicen que cuando la Bolsa de Valores de Nueva York estornuda, la ciudad se resfría. El mismo poder tiene este magnate.

Un Estilo De Vida Modesto

Teniendo en cuenta ese contexto, uno podría pensar que Warren Buffett vive en una mansión en una isla privada. Si lo hacen personajes como Richard Branson, ¿por qué no él? Pero no hay nada más distante de la realidad. Hace casi 60 años, Buffett compró una casa para vivir con su familia. Al día de hoy, esa sigue siendo la residencia que habita. Esta queda en Omaha, su ciudad natal y por la que recibió el sobrenombre de "el Oráculo de Omaha". Se trata de una residencia modesta, pues se calcula que le costó US$31.500. Sin embargo, sí da cuenta de que cuál es su posición frente al dinero. De hecho, una de sus frases más famosas se refiere al mismo tema. Esta dice: “Yo nunca pretendo hacer dinero en la Bolsa de Valores. Yo compro creyendo que el mercado va a cerrar al día siguiente y que va a volver abrir en cinco años”. Siguiendo con el mismo tema, se dice que Buffett tiene otra arraigada costumbre. Esta es salir de su casa solo con el dinero necesario para pasar el día y volver a ella. Es decir que no lo desperdicia en emociones de última, como la mayoría sí lo hace. No por nada le “rinde” el dinero.

Warren Buffett Es Filántropo

Hace algunos años, Buffett anunció que donaría casi toda su fortuna, calculada en ese momento en US$40.000 millones. Hace poco, ratificó que el 85% del dinero, que hoy asciende a US$102.000 millones se destinará a cinco fundaciones. “Durante muchas décadas, he acumulado una suma casi incomprensible simplemente por hacer lo que amo (…) La sociedad tiene un uso para mi dinero, yo no”, declaró recientemente al ratificar su intención. Esas donaciones las recibirán la Fundación Bill y Melinda Gates y la Fundación Susan Thompson Buffett. Además, las organizaciones benéficas dirigidas por los hijos del millonario que son la Fundación Howard G. Buffett, la Fundación Sherwood y la Fundación Novo. A sus herederos solo les corresponderá “lo suficiente para que puedan hacer cualquier cosa, pero no lo suficiente para que no puedan hacer nada”. Buffett se suma así a otros millonarios, como Steve Jobs, quien solo dejó a sus hijos lo suficiente para que tuvieran una vida cómoda, sin tanto dinero en el bolsillo. Mientras tanto, sigue divirtiéndose haciendo lo que ama. Es decir, elegir acciones con potencial de crecimiento y llevándolas al estrellato. Todo, para luego aprovechar la caída de los precios, mientras nosotros nos seguimos preguntando cómo es que hace tanto dinero. Espero que te haya gustado esta nueva entrega de “el toque de Midas”. Y que, sin importar qué personaje la protagonice, estés sacando provecho de sus vidas personales y sus estrategias de inversión. Ahora, comparte lo que piensas.

1. ¿Has sacado provecho del value investing o prefieres otras estrategias de inversión?
2. ¿Cómo definirías tu estrategia de inversión favorita?
3. ¿Serías capaz de desprenderte de todo tu dinero, como los millonarios?

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